• Калькулятор
  • Прайс-лист
  • Отзывы
  • СМИ о нас
  • Кто мы
  • Оплата онлайн
  • Контакты
  • Статьи
Abat group

Находимся в г. Краснодаре, работаем по краю

8 (861) 203-47-47
заказать звонок
  • Бухгалтерия
    • Бухгалтерский аутсорсинг
    • Бухгалтерское сопровождение
    • Восстановление учета
    • Нулевая отчетность
    • Налоговая проверка
    • Регистрация ИП как работодателя
    • Кадровый учет
    • Учет зарплаты
    • Разблокировка счета
    • Заполнение 3-НДФЛ
    • Сверка по налогам
    • Прайс-лист
    • Подбор бухгалтера
    • Сопровождение при проверках
    • Обжалование решений ИФНС
  • Регистрация фирм
    • Регистрация ООО
    • Регистрация ИП
    • Юридические адреса
    • Что выбрать: ООО или ИП
    • Регистрация ТСЖ
    • Регистрация НКО
    • Открытие расчетного счета
    • Изготовление печатей и штампов
  • Внесение изменений
    • Смена директора
    • Регистрация КФХ
    • Смена учредителей
    • Увеличение уставного капитала
    • Смена адреса
    • Смена ОКВЭД
    • Смена наименования
    • Открытие филиала
    • Ликвидация фирм
    • Внесение изменений ИП
    • Ликвидация ИП
    • Вход участника
    • Вход участника и смена директора
    • Распределение доли
    • Внесение изменений НКО
  • Онлайн-обучение
  • Главная
  • Статьи
  • Это страшное слово ФинМониторинг

Это страшное слово ФинМониторинг

25.01.2017

Служба финансового мониторинга в банковском учреждении – специализированное подразделение, сотрудникам которого вменяется в обязанность отслеживать все финансовые процессы, проходящие в данном учреждении. В качестве основной задачи можно назвать противодействие отмыванию денежных средств, полученных незаконными способами. Таким образом, служба обязана проверять поступление и расходование денежных средств на счетах клиентов банка и не допускать расходования денег на цели, связанные с финансированием групп, пропагандирующих терроризм или преступления.

Под легализацией или отмыванием денежных средств понимается процесс, в ходе которого деньги, полученные преступным или незаконным путем, получают статус законно полученных. Термин «отмывание денег» ведет свою историю из США, где на деньги, полученные от продажи наркотиков, была открыта сеть прачечных. Преступники объясняли, что доход они получают от стирки, не уточняя, что занимаются «отстирыванием денег», полученных преступным путем.

К данному моменту времени прачечные уже никто не открывает на деньги наркомафии, но через банковские счета проходят миллиарды долларов, полученных незаконно. Разрабатываются новые схемы, позволяющие «очищать» «грязные» деньги. В наиболее простом случае «рядовые обыватели» открывают депозиты на определенное время с внесением «грязных» денег. Потом депозит закрывается, а на руки выдаются уже абсолютно законные деньги. Банки вынуждены тратить время и деньги на проверку источников финансирования счетов, открытых частными лицами или предприятиями. В процессе проверки заняты и операционисты, проводящие операции по счетам, и кассиры, и руководители отделов и всего банка.

 Одной из основных задач отдела финансового мониторинга, подчиняющегося напрямую совету директоров, является поддержание на должном уровне репутации банка. Руководитель отдела может контролировать и счета руководства своего же банка и проверять данные, предоставленные любым человеком. Сотрудники отдела вправе проверить любую операцию с деньгами, проведенную по любому счету. Любой сотрудник банка обязан ответить на все вопросы, если они будут заданы и будут касаться счетов клиентов.

Основанием для проведения контролирующих действий может стать любой поступок клиента, выходящий за рамки приемлемого или стандартного действия, например, частое открытие или закрытие депозитов, частичные пополнения или снятия вне зависимости от суммы.

Что нужно сделать, чтобы операция прошла?

Служба финансового мониторинга вправе остановить проведение любой операции по любому счету. Возобновлены операции будут только после того, как клиент выполнит все условия, предъявленные службой. По большей части отделы финмониторинга требуют предъявить документы, подтверждающие законное происхождение денежных средств. Это могут быть:

•    Справки по форме 2-НДФЛ, выданные работодателем, выписки по зарплатной карте и т. л.;
•    ИП может предъявить декларации, подтверждающие получение дохода от своей деятельности. Предприятие может предоставить бухгалтерскую отчетность, подтверждающую наличие прибыли;
•    Договоры, подтверждающие совершение сделок с имуществом;
•    Документы, подтверждающие получение кредита, займа и т. д.;
•    Паспорта, подтверждающие совершение операций по контрактам, связанным с куплей-продажей валюты, экспорту и т. д.
 
Какие операции служба финансового мониторинга может взять под свой контроль?

Сотрудники отдела финансового мониторинга в обязательном порядке проверят операции по расчетному счету, если в соответствии с определенными критериями окажется, что клиент проводит операции, не соответствующие его деятельности. ФЗ- 115 предписывает, что совершение операции на сумму 600 тыс. рублей и более подлежат обязательному контролю.

В обязательном порядке будут проверены следующие операции по расчетным счетам:

•    Юридическое лицо переводит деньги частному лицу при условии, что данные выплаты не обусловлены трудовым договором, не выплачиваются за сделанную работу или оказанную услугу;
•    Зачисление на расчетный счет денежных средств, поступивших из-за рубежа, в частности, от предприятий, расположенных в оффшорных зонах;
•    Операции по зачислению наличных на расчетный счет и снятие в тот же день;
•    Проводимые операции по снятию наличных на одинаковые суммы или на одинаковые цели;
•    Открытие физическим лицом многочисленных кратковременных вкладов с закрытием в течение месяца. Деньги со вкладов не переводятся на другой счет, а снимаются наличными;
•    Приобретение валюты на сумму более 600 тыс. рублей, попытки обменять на новые купюры старые или рваные на сумму более 600 тыс. рублей;
•    Поступление от физического лица заявки на приобретение ценных бумаг при условии оплаты наличными;

  • Назад
  • Вперёд
  • Читать все новости

Здравствуйте!

Скорее всего, уже много фирм и частных лиц предлагали Вам взять на себя заботу о вашей бухгалтерии. Неудивительно, если я уже десятая, а может и двадцатая, кто говорит Вам о бухгалтерском учете, налогах, отчетах, интернет обслуживании и аутсорсинге. Но почему же я рассчитываю на успех и на работу с Вами?

В 2013 году я взяла на обслуживание небольшую, но очень "запущенную" в плане учета фирму. После текучки в бухгалтерском отделе и череды "главных бухгалтеров" учет фирмы был в состоянии ... да его просто не было . Пришлось выстраивать бухгалтерский и налоговый учет "с нуля" за три последних года. Последовала вереница камеральных проверок, а затем и выездная проверка, с которыми мы успешно справились. Та компания сейчас растет и процветает, мы до сих пор плодотворно сотрудничаем.

А я тогда поняла, что несмотря на огромное количество предложений на рынке бухгалтерских услуг, число настоящих профессионалов своего дела ничтожно мало.

Сейчас я собрала отличную команду высококлассных специалистов, среди которых аттестованные бухгалтера, профессиональные юристы, специалисты IT сопровождения.

Наша миссия - это оказание качественных бухгалтерских и юридических услуг малому бизнесу.

Я не буду сейчас рассказывать о технических вопросах, налогообложении и прочих нюансах – это луче обсудить при личной встрече. Если Вам интересно поставить бухгалтерский и налоговый учет, вовремя сдавать отчеты и уплачивать налоги, работать по современным технологиям (облачная, онлайн бухгалтерия, сдача отчетности через интернет), иметь бухгалтера постоянно на связи (без отпусков и больничных) и при этом экономить не менее 80000 рублей ежемесячно, мы с вами идеально сработаемся. Звоните прямо сегодня!"

«Абат Групп» работает с 2013 года и является лидером на рынке бухгалтерских компаний Краснодарского края. Мы понимаем, как много времени и финансов приходится тратить на бизнес. Каждому предпринимателю важны максимальная эффективность работы при минимуме затрат. Предлагаем избавить вас от лишней нагрузки и проблем со стороны контролирующих органов. Доверьте нам бухгалтерское и юридическое сопровождение своего бизнеса.

 

Наши услуги для ООО и ИП

 

Бухгалтерское и юридическое сопровождение бизнеса ーсейчас очень востребованные услуги. У компаний теперь нет необходимости выделения штатных мест для постоянных сотрудников и платить им фиксированный оклад. «Абат Групп» сотрудничает не первый год с различными предприятиями, доверяющими нам самые сложные задачи. 

 

Бухгалтерские услуги

 

Для компаний мы делаем:

  • восстановление учета;

  • регистрация ИП;

  • заполнение документов;

  • сверка по налогам;

  • подбор бухгалтера.

Оказываем полное бухгалтерское сопровождение. Обратившись к нам, вы получите:

  • профессиональные консультации в неограниченном количестве;

  • расчет заработной платы;

  • кадровый учет.

Все дела ведутся тремя специалистами, закрепленными за вашей компанией: ведущим бухгалтером, бухгалтером по учету первичных документов и куратором. Они всегда находятся на связи.

 

Юридические услуги

 

Помогаем в любом конфликтном вопросе и обеспечиваем юридическое сопровождение. Специалисты нашей компании оказывают следующие виды услуг:

  • представление интересов в суде;

  • защита прав потребителя;

  • трудовые и налоговые споры.

Предприятиям мы рекомендуем полное юридическое сопровождение. Оно может включать в себя:

  • ведение документооборота;

  • защита перед государственными органами;

  • составление исковых заявлений, актов, претензий и так далее;

  • анализ рисков и оценка проектов.

Список полномочий и обязанностей согласовывается при заключении договора.

 

Стоимость бухгалтерских и юридических услуг в Краснодаре

 

Мы предлагаем качественную помощь при небольших затратах с вашей стороны. Стоимость наших услуг абсолютно прозрачна. Она зависит от того, что именно вы хотите получить от компании. У нас можно заказать полное бухгалтерское или юридическое сопровождение или подобрать только необходимые опции. С актуальными ценами вы можете ознакомиться самостоятельно на сайте в разделе « Прайс-лист». 

 

Как заказать услуги

 

Начать сотрудничество с нашей компанией легко. Вы можете связаться с нами по указанному на сайте телефону или оставить заявку на сайте, после чего мы обязательно вам перезвоним. Обсудим ваши пожелания, примерную стоимость работы и подберем оптимальный тариф.

Ошибка в работе наших сотрудников практически исключена. Для вашей безопасности и спокойствия наша ответственность застрахована компанией «РОСГОССТРАХ». Можно не бояться проверок налоговой, вы с легкостью пройдете их с помощью «Абат Групп».

 

Abat group
Мы в соц сетях
instagram vk telegram
  • Калькулятор
  • Прайс-лист
  • Отзывы
  • СМИ о нас
  • Кто мы
  • Оплата онлайн
  • Контакты
  • Статьи

Бухгалтерия

  • Бухгалтерский аутсорсинг
  • Бухгалтерское сопровождение
  • Восстановление учета
  • Нулевая отчетность
  • Налоговая проверка
  • Регистрация ИП как работодателя
  • Кадровый учет
  • Учет зарплаты
  • Разблокировка счета
  • Заполнение 3-НДФЛ
  • Сверка по налогам
  • Прайс-лист
  • Подбор бухгалтера
  • Сопровождение при проверках
  • Обжалование решений ИФНС

Регистрация фирм

  • Регистрация ООО
  • Регистрация ИП
  • Юридические адреса
  • Что выбрать: ООО или ИП
  • Регистрация ТСЖ
  • Регистрация НКО
  • Открытие расчетного счета
  • Изготовление печатей и штампов

Внесение изменений

  • Смена директора
  • Регистрация КФХ
  • Смена учредителей
  • Увеличение уставного капитала
  • Смена адреса
  • Смена ОКВЭД
  • Смена наименования
  • Открытие филиала
  • Ликвидация фирм
  • Внесение изменений ИП
  • Ликвидация ИП
  • Вход участника
  • Вход участника и смена директора
  • Распределение доли
  • Внесение изменений НКО
  • Онлайн-обучение
  • © Abat group, 2013-2022
    Все права защищены

    LTD Tutmee
    Web development
    Agency
    Tutmee logo

    Начать работать с нами легко!

    Оставьте заявку, мы перезвоним Вам в течение 24 секунд

    Заказать обратный звонок

    Оставьте заявку, мы перезвоним Вам в течение 24 секунд

    Начать работать с нами легко

    Оставьте заявку, мы перезвоним Вам в течение 24 секунд

    Заказать услугу

    Оставьте заявку, мы перезвоним Вам в течение 30 минут.

    Как можно обслуживаться у нас дешевле?

    Предоставить нам доступ к Вашему клиент-банку (без права списания средств).

    Вводить самостоятельно в нашу программу 1С
    Ваши накладные на поступление товаров и самостоятельно выписывать накладные по отгрузке товаров (через удаленное подключение к нашему серверу).

    Самостоятельно вести учет в торговой программе 1С: Торговля и склад / 1С: Управление торговлей (обмен данными с нашей бухгалтерской программой мы Вам настроим бесплатно).

    Виды первичных документов, учитываемых при определении тарифной группы

    Платежные поручения (а также ордера, инкассовые списания и т.п.).в).

    Накладные, акты и ГТД кратно 20 позиций (как на покупку, так и на реализацию)..

    Счета-фактуры на реализацию, аванс полученный, аванс выплаченный и на поступление.

    ПКО; РКО и Z-отчеты (сумма дневной выручки).

    Приложения к Авансовым отчетам.

    Отчет о розничных продажах (перечень проданных за период товаров) кратно 20 позиций.

    Акты списания (передачи в эксплуатацию) материалов кратно 20 позиций.

    Выпуск готовой продукции кратно 1 позиции.

    Перемещение ТМЦ между складами.

    Возврат товаров покупателями и поставщикам (кратно 20 позиций).

    img

    Спасибо за заявку

    Добрый день! Спасибо за заявку!
    Ваша заявка принята.

    Мы свяжемся с Вами в ближайшее время.
    Свидетельство группа компаний Абат Групп
    Свидетельство группа компаний Абат Групп